グローバルAIファンド（予想分配金提示型）評判・メリット・デメリット
分配金利回り30%超！？ 私が投資しているグローバルAIファンド(予想分配金提示型)について分析するよ（※2022年7月期は基準価額の下落により分配金が支払わていません）
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）の基本情報
グローバルAIファンドの運用方針はこのようになってます
「グローバルAIエクイティ・マザーファンド」を通じて、世界の上場株式(不動産投資信託も含む)の中から、AI(人工知能)の進化、応用により高い成長が期待される企業の株式に投資を行う。AIテクノロジーの開発のほか、AIの開発に必要なコンピューティング技術、AIを活用したサービス、ソフトウェア・アプリケーションの提供を行う企業等に投資を行う。原則、為替ヘッジは行わない。
ファンド名の通り成長市場であるAI関連企業に集中投資をすることを目的としていますね。現在の株式市場はコロナショック後ということもあって少し特殊な相場の状況ですが、それを考慮してもAI関連企業に対する期待を思うと割高とは感じません。
（※集中投資はメリットにもデメリットにもなりますよ）
基準価額推移
基準価額は1年前と比べて右肩下がりです。予想分配金提示型のファンドの特徴として毎月分配金が支払われますが、分配金が支払われる基準価額に到達していません。7月から上昇に転じているので8月期の決算では分配金が支払われる可能性が高いです。（Dと表記されている所は分配金の支払いです
投資対象
投資対象はこちらです。
有名な企業も続々とAIに投資していることがわかりますね。
AIはいつかスマホと同じように私たちになくてはならないインフラの一部になりそうです。しかし、グローバルAIファンドはテーマ型投信ということもあり、セクター別の比率は情報技術に偏っています。そのため、激しい値動きが予想され安定的な値動きを求める方には不向きです。
実際、投資した翌日に大きく下落して慌ててしまったことがあります…。
（現在はマイナスですが少しずつ購入しています）
運用会社について
グローバルAIファンドの実質的運用を行うのはアリアンツ ・グローバル・インベスターズ。125年の歴史を持つ世界最大の保険会社です。
運用資産も約65兆円…桁がすごいですね。とりあえず、世界から信用されている会社なので問題は無さそうです。
手数料、費用
購入時手数料:『3.3%（販売会社によって異なります。楽天証券などは0円です）』
信託報酬:『1.925%』
信託財産留保額『なし』
信託報酬高いね。 けど、アクティブファンドなら妥当かな…？
信託報酬は高めですが、それ以上にパフォーマンスが優れているなら投資しても良いと思います。
メリットについて。
ここからはグローバルAIファンド（予想分配金提示型）の良い所を教えるよ
※もちろん、後でデメリットも教えるよ。
高利回り分配金。
一つ目は分配金利回りが高いことだよ
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）と書かれている通りこちらのファンドは分配金が貰えます。決算回数は年12回。毎月25日に分配金が支払われます。そして、分配金利回りは驚異の30%超。
30%超えてる！？ えっ、うそ、詐欺じゃないの…？
（私の第一印象でした…💦 ）
もちろん詐欺じゃなかったです。きちんと分配金が支払われます。
（※2022年5月以降、分配金が支払われていません。組入銘柄の株価が上昇していないため、確定する利益がありません。買い増しのチャンスと捉えてもいいでしょう。上がってから購入すると高値づかみする恐れがあります）
予想分配金提示型は毎月分配型の投資信託と異なります。
予想分配金提示型のファンドは基準価格を水準として分配金を出すことになっています。グローバルAIファンド（予想分配金提示型）の場合。
- 分配金支払いの基準価格
- 11,000円以上12,000円未満の場合200円
- 12,000円以上13,000円未満の場合300円
- 13,000円以上14,000円未満の場合400円
- 14,000円以上の場合は500円
予想分配金提示型ファンドの特徴で、分配金の透明性とタコ足配当の回避ができます。元本を目減りさせず基準価格に合った分配金を支払うことは投資家たちに好評です。
タコ足分配かどうかわかりずらい毎月分配型ファンドより人気があるのも納得できます。
毎月分配金が貰える
2つ目は毎月分配金が貰えることです。
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）は毎月分配金を受け取れます。心理的にも嬉しいですよね。私は予想分配金提示型の投資信託を2本保有していますので、勝手に毎月の給料日が3回あることにしています。
ふふふ、私のお給料日は3回あるよ
（こんな風に自慢できます笑）
冗談は置いといて、たった数百円〜数千円でも分配金を貰えることはモチベーションにも繋がるのでインカムゲインを重視する投資家さんにはおすすめします。配当金＋分配金もありなのかも知れません。
デメリットについて。
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）の悪い所を教えるよ
長期の積み立てや資産形成には向いていない
予想分配金提示型、毎月分配金型のファンドはどちらも長期の積み立て、資産形成には向いていません。まず長期の積み立てですが、グローバルAIファンド（予想分配金提示型）は償還日が設定されています。2026年9月25日に償還されます。分配金が欲しいあまりに過剰に投資を行ってもいつかは償還されますし、それ以上にこちらのファンドのポートフォリオは情報技術セクターに集中投資を行っているので大きな下落、暴落などの影響を強く受けてしまいます。
そして、現在は安定的に分配金を出していますが今後は分かりません（※現在は分配金なし）
分配金ばかりに目を向けてはいけません（自戒）
2つめの理由は資産形成には向いていないことです。資産形成には複利効果が大事です。グローバルAIファンド（予想分配金提示型）の分配金を再投資に回しても税金分が引かれた金額（※500円－20%=400）になってしまうので、複利の効果が薄くなってしまいます。資産形成をしたい方は他のファンドにした方がいいです。
資産形成にはオルカンくん🌏（eMAXIS Slim全世界株式）がおすすめですよ。
信託報酬が高め
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）は基本情報の通り信託報酬が1.925%と高めです。アクティブファンドなので仕方ないかも知れませんが、パフォーマンス次第では見直しが必要です。
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）とのつきあい方
私なりのつきあい方だよ
- 分配金は通信費やサブスク費に充てる！
- 給料日が1日増える（と思う）！
- モチベーションが高まる！
ふふふっ
分配金は通信費やサブスクに充てよう！
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）の最高分配金は500円です。500円あれば少しお高めなデザートを買いたくなると思います。しかし、ここはぐっと我慢して固定費の削減に努めましょう。格安SIMを利用している方なら分配金を通信費削減に充てること事ができますよ。
私はpovo（メイン回線）＋mineo（サブ回線）を利用して通信費は約3000円です。
（十分、分配金で賄うことができますね！）
毎月3000円の通信費を分配金で支払うことができると嬉しいですし、生活費も少し浮いて不労所得気分を味わうことできます。
他にもサブスク費を分配金で支払うのもいいです。Amazonプライムの月間プランは500円なので分配金で賄えますね。
分配金は固定費の削減に使いましょう！
あなたの給料日が増える！？
私の給料日は3日あります。（あることにしています笑）公務員の給料日である16日と2つの予想分配金提示型ファンドの決算日です。グローバルAIファンド（予想分配金提示型）の決算日は毎月25日なので勝手に25日を給料日と位置づけています。もう1つの給料日は『AB・米国成長株投信Dコース（H無）予想分配金』の決算日である15日です。（名前長い…💦）
（というふうに勝手に給料日を作ってモチベーションを高めることができます笑）
私の給料日は3回ある！ お仕事頑張ろう！
⬆
こんな感じで仕事に対するモチベーションを高めることができるので、おすすめです。
以上が私なりのグローバルAIファンド（予想分配金提示型）とのつきあい方です。
『AB・米国成長株投信Dコース（H無）予想分配金』の分析もしてみたから、良かったら見てね
まとめ
グローバルAIファンド（予想分配金提示型）は他のファンドよりも高い分配金利回りを誇り、パフォーマンスも素晴らしいです。デメリットは情報技術セクターに偏っていることと信託報酬が高いことです。しかし、デメリットを上回るほどの魅力的なファンドです。分配金の使い方、パフォーマンスに注意してプチ不労所得を楽しんでみるのもいいかもです。
私は通信費とサブスク費を賄うために更に追加で購入する予定です。それではまた会える日を楽しみにしています。またね！
※ 注意 投資の判断は自己責任でお願いします。
